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退休帐户
传统个人退休帐户与罗斯个人退休帐户
下表为您比较传统个人退休帐户(Traditional IRA)与罗斯个人退休帐户(Roth IRA)两者的不同。您可同时在两个帐户中存款，但总金额不可超过存款上限。若您对退休帐户有疑问，或您欲开设退休帐户，欢迎您来电：1-888-353-6676或1-415-901-0311。
传统个人退休帐户 罗斯个人退休帐户
开设资格 有工作的纳税人并且年龄在70岁半以下 有工作的纳税人，不限年龄。单身其调整后收入(AGI)在$116,000以下；或已婚合并申报其调整收入在$169,000以内
最高存款额
1. 单身年龄50岁以下：$5,000
2. 单身年龄50岁或以上：$6,000
3. 已婚两人年龄都在50岁以下： $10,000
4. 已婚两人年龄都在50岁以上：$12,000
5. 已婚一人年龄超过50岁以上： $11,000
1. 单身年龄50岁以下：$5,000
2. 单身年龄50岁或以上：$6,000
3. 已婚两人年龄都在50岁以下： $10,000
4. 已婚两人年龄都在50岁以上：$12,000
5. 已婚一人年龄超过50岁以上： $11,000
存款期限 2009年度：April 15, 2010 2009年度：April 15, 2010
税务优惠
1. 存款：可减免所得税
2. 帐户收益：在提款时才缴纳所得税
3. 提款：须缴税
1. 存款：须缴所得税
2. 帐户收益：部份情况下，提款免缴所得税
3. 提款：免缴税
提早取款的罚款 若在59岁半前提款，帐户存款及收益须缴10%的罚款 若在59岁半前或帐户开设五年之内提款，帐户收益(不包括存款)须缴10%的罚款
减免罚款条件 高等教育支出，第一次购屋，死亡或残废，特殊医疗费用 高等教育支出，第一次购屋，死亡或残废，特殊医疗费用
退休帐户的最高存款免税额
若是您及您的配偶都未参与雇主赞助退休计划(如401k、403b、退休计划)您可享受全额免税。若您或您的配偶有人参与雇主赞助退休计划，您可参考下表有关您的IRA存款上限。
退休帐户2009年存款金额*
  50岁以下 50岁及以上
罗斯个人退休帐户 $5,000 $6,000
传统个人退休帐户 $5,000 $6,000
同时存入罗斯及传统退休帐户的总额 $5,000 $6,000
*资料来源：Internal Revenue Service(IRS). 请参考irs.gov有关更详细的资讯。退休帐户的税务问题极为复杂，在投资前，请询问您的律师及会计师有关您的个人税务疑问。